小仓鼠贷款黑贷款套路 贷款不看征信不看负债的是什么产品

代理大额贷款？换句话说，这只是骗钱

一天之内，30多名记者涌入派出所，举报某贷款公司利用“代理贷款业务”和“贷款额度扩大10至100倍”的噱头，吸引客户骗钱，事件曝光后跑路。公安机关经过初步调查，发现类似案件的受害者有60多人，但幕后的人其实是同一个群体。近日，湖北省武汉市江汉区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘等14人。

贷款经常被冻结，讨论也是空洞的

2017年11月21日，武汉市公安局江汉分局迎来30余名记者，声称武汉创鑫嘉辉信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫嘉辉公司”)骗钱跑路。

“我被创鑫嘉辉公司骗了。今年8月，我在网上看到一则广告，说公司可以在没有我信用记录的情况下办理大额贷款。我相信了。他们用我的手机下载App，借了51300元后，马上就把钱拿走了，说可以帮我扩大贷款10倍。只要我的亲戚朋友记住了他们为我准备的信息，他们就给银行工作人员打电话。复习时，正确回答信息，就可以贷款了。”潘女士气愤地说：“我前前后后接到5个审计电话，每次都失败。为了成功借钱，我不停地和他们签合同，但今天去他们公司问，却没人在。”

徐女士深受其害，被“银行内部人士”所谓的“审计”拦下。手机下载App贷款79000元后，对方告诉她合同不能继续，因为周末要花三天时间审核P2P平台，延期贷款额度暂停。没有收到贷款的徐女士，不断接到贷款公司的催款电话，但创新佳惠公司的钱始终无法获批，才发现自己被骗了。

成立公司，靠欺骗起家

“我事先并不知道这是一家诈骗公司，逐渐意识到工作中出了问题，但被公司负责人和经理洗脑后，我变得麻木了。”据创鑫嘉汇公司业务员小青介绍，公司老板姓牟，背后有三个股东。公司刚成立时，她就加入了。入职后参加了公司组织的培训。培训内容是让业务员熟悉公司业务，吸引客户。一开始公司用贷款放大10倍的广告来吸引业务，后来变得大胆，承诺帮人把贷款放大到100倍。一般模式是客户签完合同后，被告知在家等消息，24小时内会有审核电话进来。客户在贷款成功前一定要回答正确，但据她所知，还没有人通过审核。所谓的贷款放大只是一个骗局。

2018年6月7日，创鑫嘉汇公司股东之一刘被逮捕。根据他的供述，他与龚某、赵某、孙谋在武汉成立了四家类似的公司。龚是在北京工作时认识的。2016年，在北京金融贷款行业任职时，认识了同事赵，孙是刘的老乡。2017年6月，当刘等人准备将学到的招数运用到武汉金融贷款市场时，他们叫来了孙一起“赚大钱”。

“我们之前见过三种招数：个人信用贷款、个人芝麻贷款和债退业务。”据刘某供述，个人信用贷款业务是向客户提供虚假信息，通过电话告知客户会有小额贷款公司或银行对其进行审核，只有根据信息接听才能通过审核。其实打电话的都是公司自己人，根本不会批准，主要是为了骗取客户的手续费。个人芝麻贷款业务与前一项类似，只是手续费由客户支付现金改为通过小额贷款公司App申请贷款。背债业务承诺通过银行内部关系，帮助客户将小贷公司App申请的贷款扩大100倍。客户拿到50%左右的钱不用还利息，还款期限只要

刘说，个人信用贷款业务市场需求不大，个人芝麻贷款业务利润不大，容易被人注意。他们把重点转移到了背债业务上。创办创信嘉汇后，他们在2017年又新开了两家公司：武汉信达常恒信息咨询有限公司(以下简称“信达常恒公司”)和武汉华盛长信信息咨询有限公司(以下简称“华盛长信公司”)，主要经营背债业务

背债业务变成了摇钱树，在客户发现之前就开始了

肖先生落入了该团伙负债经营的陷阱。“2017年11月18日，我从朋友那里听说了华盛长鑫公司。进入后，业务员用我的手机下载了几家小型私人贷款公司

业务员余某被抓获后，承认公司的员工在公司诈骗期间均使用化名，以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务，只是将客户的钱骗到手，若客户问起，则极尽拖延。到了11月17日左右，经理派人将电脑都拖走了，让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后，公司就地解散。

再开公司，换个“马甲”继续骗钱

公司解散后，其他人“各奔前程”、作鸟兽散。刘某与孙某、宫某于2018年2月至4月期间，又合开了一家宗厚劳务有限公司。这可害苦了陈先生等7人。

陈先生等人在网上看到宗厚劳务有限公司的信息，和公司签订了外派劳务合同，缴纳服务费后，在家等消息。等到了约定时间再联系，业务员手机关机，公司也改头换面，变成其他单位了。

“我们来武汉就是骗钱的。”刘某说，“公司自称是劳务输出公司，声称能在国外找到薪酬优厚的工作，但需要事先收取服务费。签完合同，我们让客户等消息，三个月不成功保证退钱，在此期间我们尽可能骗取更多的服务费，等到客户醒悟时，我们已经携款潜逃了。”

经查明，创鑫嘉惠公司涉案金额124万余元，信达恒昌公司涉案金额31万余元，华盛昌信公司涉案金额141万余元，宗厚劳务公司涉案金额21万余元，被害人数达60余人。