我们的记者张立静
10月18日,CICC在深圳举办“CICC财富战略升级大会”,宣布正式推出旗下财富管理业务品牌“CICC财富”。据报道,未来公司将从方案整合、客户关系、数字化转型、金融科技三个方面发力,推动业务战略升级。截至目前,不少券商在资产管理业务上提出了大规模转型计划。
升级集中在三个方面
据悉,CICC财富管理业务始于2007年,发展至今,其发展个人财富管理业务的战略始终如一。2017年,CICC与中投证券的整合,标志着CICC财富管理转型升级的正式开始。整合后的“CICC财富”品牌整合了原“CICC财富管理”和战略重组后的“中投证券”及其财富管理和经纪业务。
对于承担了财富管理战略升级任务的CICC财富来说,未来将如何发力?
根据发布会的内容,中国证券报记者发现主要有三个方面。
第一,商业目标。据介绍,品牌整合后,CICC财富着力打造全链条、立体化、一站式的客户投资解决方案平台,为客户提供更高效、国际化的交易服务、产品和投资管理服务、融资服务以及与CICC投行等业务板块联动的综合解决方案。
第二,客户关系。在此次战略升级大会上,CICC推出了“CICC财富规划”、“CICC财富中国50强私人特别账户服务”、“CICC全球家族办公室”等贴近国际成熟市场的财富规划和资产配置计划。据了解,这些计划处于行业领先水平,旨在帮助客户制定覆盖全生命周期生命目标的财富计划,并提供资产配置计划。
三是数字化转型和金融科技。CICC近日宣布,已与腾讯数字(深圳)有限公司达成股东协议,成立合资科技公司。合资科技公司将通过提供科技平台开发和数字化运营支持,帮助CICC财富管理和零售经纪业务提供更加便捷、智能、差异化的财富管理解决方案,提升投顾服务效率,优化精准营销,加强合规风险管控,以数字化和金融科技能力加速CICC财富管理业务转型和规模化发展。
券商资产管理转型之路漫漫
据介绍,CICC财富作为CICC财富管理和零售经纪业务的统一平台,借助投行、私募、资产管理、研究等一揽子优势资源,持续为客户提供具有国际水准的专业财富管理解决方案。
CICC近几年的业绩显示,剔除中投证券的合并因素,公司财富管理业务在各业务板块的业绩增长并不突出。中投证券合并后,财富管理一体化的优势尚未显现,战略升级后CICC财富管理业务是否会带来惊喜,还有待观察。
实际上,受《资管新规》和《券商大集合指导意见》的影响,券商渠道业务和资金池业务仍在整改中,行业资产管理业务在去渠道化和主动管理能力两个方面持续推进。中国资产管理协会最新数据显示,今年二季度前20家证券公司主动管理资产的月平均规模达到28559.71亿元,较一季度小幅下降3.22%。
另据了解,业内不少公司都根据自身情况,对财富管理业务转型进行了布局和探索。比如银河期货针对不同类型的客户,提出了不同的财富管理服务模式,主要包括交易型、配置型和定制型。此外,山西证券、中信证券、东方证券、兴业证券、华中证券、华泰证券等纷纷高调宣布财富管理业务转型