随着数字货币概念的火，各种虚拟货币和数字货币的投资并没有减少。一些不法分子利用投资者追求高回报的心态，欺骗、笼络投资者投资虚构的金钱项目，成为一种新型的投资骗局。
伪造项目短时间吸金
去年4月，研究“币圈”投资的王女士关注了一个名为LVLC币的理财项目。根据项目宣传内容，该产品由国内某知名企业创始人为股东、英国威廉希尔集团为代言人的投资咨询公司代言，北京某科技公司创始人贾某为该项目在中国的代理商。王女士说，项目月利息号称10%，本金可以照付，没有限制。
起初持怀疑态度的王女士没有投资，而是先参加了科技公司举办的几次线下宣传活动。“他在公开会议上表示，LVLC理财产品非常稳定，公司有强大的风险控制部门，产品合规合法，保证了大家的资金安全。”王女士说，贾还向投资者展示了他有4000多枚比特币，一切都有他的比特币做后盾。
自去年7月以来，王女士已先后在该项目投资10多万元。她告诉半月刊记者，从投资人建立的大量微信群和线下参会人数来看，应该有2000人左右投资，总投资超过3亿元。“去年10月和11月，公司密集召开线下会议，鼓励投资者投资LVLC币和矿机，并欺骗投资者称项目方在英国伦敦召开全球会议，众多‘币圈’大咖将出席会议。共识将得到更好的发展，价格将翻一番。”王女士说，现阶段，这个项目吸引的资金最多。
然而，去年12月底，LVLC投资的App突然登陆失败。贾最初表示，由于系统升级，无法登录提现，随后App被关闭。在质疑的声音下，贾某还称自己是投资受害者，并呼吁投资者继续跟随他在另一家名为的数字交易平台上投资虚拟货币“易通宝”，以弥补之前的损失。然而，王女士等一大批投资者意识到自己被骗，开始维权。
类似的投资骗局出现在很多地方。上海市长宁区人民检察院审查的一起案件显示，被害人杨女士在微信群中被忽悠，在虚拟货币交易平台注册开立账户，并投资了名为CCD的虚拟货币，但几个月后账户被清空，客服消失。据了解，截至案发，犯罪团伙共诈骗杨女士等15名被害人共计600余万元。
做局迷惑性强，打击查处难度大
半月刊记者注意到，在这类虚拟货币投资诈骗中，犯罪分子极其擅长伪装，且诈骗手法极其迷惑。在长宁区人民检察院审查的上述案件中，戴等人在境外设立虚假数字货币交易平台。随后，袁等人利用QQ群、微信群吸引国内被害人进入网络直播室交流投资经验，先后向被害人推广用于诈骗的虚假虚拟货币。
同时招募石某、李某、李某等人在微信群、网络直播室冒充投资客户，配合“讲师”烘托气氛，制造声势，骗取被害人信任。当在交易平台的投资金额达到一定金额时，交易平台被关闭进行“封闭收割”。但是，所谓的“分享朋友”和“讲师”都是按照统一的演讲技巧训练出来的“工具人”。他们用“吹号”、“撒网”的方法，抓捕像杨女士这样的受害者。
此外，犯罪分子还善于利用互联网进行传播。在LVLC项目中，公关类文章《币圈横空出世的黑马：LVLC》 《LVLC区块链挖矿，金融风暴来袭等》比比皆是。项目投资约300万元的黑龙江人金女士告诉半月潭记者，正是因为这些相关报道，她不断加深对项目投资的信任。
投资平台跑路后，投资者维权难，执法部门打击调查难。半月刊记者了解到，在一起多地公安机关联合破获的案件中，自创“加币”推广的犯罪团伙成立的技术组、营销组、客服组相对独立，分散在全国多个省、自治区、直辖市，给办案带来了很大的困难和阻力。此外，部分虚拟货币交易平台在境外注册或设置服务器，经营主体相对隐蔽，通过频繁更换网站域名和服务器地址，采取线上引导、线下交易等方式，逃避监管部门的打击。由于其经营主体的注册地、办公地、业务开展区域往往不同，投资者往往无法确定经营者身份，难以挽回任何财产损失。
加大排查打击，扯开繁荣假象
半月记者了解到，因为投资虚拟货币有
一定程度的专业性，大量投资者在一些网络论坛和社交软件聊天群中有较为固定的“圈子”，给不法分子精准拉拢、施骗提供更为便利的渠道。例如，“盖网”特大非法集资案告破后，很多投资受害人都在寻找新的投资渠道，期待弥补此前的投资损失，而一些不法分子正是看准这些投资人的心理混进此类论坛或聊天群，推荐假项目。其中，一部分不法分子利用投资人的钱自己投资比特币、以太坊等牟利。部分投资人表示，尤其在去年比特币全球“减半”前，“炒币”资金需求量巨大，此类的吸金骗局越来越多。对此，一些受访者建议，金融监管、市场监管、公安等相关部门应尽快对类似项目进行排查清理，及时取缔无资质的非法项目。
此外，加强网络平台相关“背书”信息发布的审核和管理。同时，加强宣传教育，通过案例曝光告知群众此类活动以金融创新为噱头，实质是借新还旧的金融投资诈骗。投资者一旦发现有任何机构涉及此类非法金融活动，应及时向有关监管部门举报，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。（鲁畅）
来源： 半月谈微信公众号