风险管理技术与方法
1：头脑风暴法1.意义
头脑风暴是指激励和鼓励一群有知识和风险意识的人员自由发言和执行
小组讨论法。
头脑风暴可以分为直接头脑风暴(通常称为头脑风暴)和提问头脑风暴(也
叫做反头脑风暴)。风险识别采用头脑风暴法，由指定的主持人和风险提出
相关问题，然后请专家组成员在第一时间依次对问题给出意见，然后是风险
管理团队审查集体讨论后确定的所有风险，并确定核心风险。
2.适用范围
适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行风险定性分析。
3.主要优势
(1)激发专家想象力，帮助发现新的风险和全新的解决方案；
(2)主要利益相关者的参与有利于全面沟通；
(3)执行快捷方便。
4.限制
(1)参与者可能缺乏必要的技术和知识来提出有效的建议；
(2)头脑风暴的实施过程和参与者提出的意见容易分散，难以保证全面性；
(3)集体讨论中可能存在特殊情况，可能导致一些有重要观点的人保持沉默，另一些人成为讨论的主角；
(4)实施成本和参与者质量较高。
2：德尔菲法
1.意义
德尔菲法是一种在专家组中获得可靠共识的程序，其基本特征是专家的独立性和匿名性
达成自己的观点，并且随着过程的进展，他们有机会了解其他专家的观点。
德尔菲法采用背对背交流的方式征求专家意见，不允许专家互相讨论
上，没有横向联系，只有与办案人员的联系。反复填写问卷，收集各方意见。
在专家之间达成共识。
2.适用范围
基于专家在风险识别阶段获得的共识意见，适用于定性分析风险。
3.主要优势
(1)因为观点是匿名的，专家更容易表达那些不受欢迎的观点；
(2)所有观点权重相同，避免重要人物观点占主导地位；
(3)专家不必聚集在某个地方，实施起来更方便；
(4)专家最终形成的意见具有广泛的代表性。
4.限制
(1)权威人士的意见必然会影响他人的意见；
(2)
有些专家可能碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见；（3）有的专家可能出于自尊心而不愿意修改自己原来的意见；
（4）过程比较复杂，花费时间较长，这是德尔菲法的主要缺点。
4：流程图分析法★★★
1.含义
流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。在企业风险识别过程中，运用流程图绘制企业的经营管理业务流程，可以将与企业各种活动有影响的关键点清晰地表现出来，结合企业中这些关键点的实际情况和相关历史资料，就能够明确企业的风险状况。
2.适用范围
适用于对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。
3.主要优点：
清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。
4.局限性：
该方法的使用效果依赖于专业人员的水平。
7：情景分析法★★★
1.含义
情景分析可用来预计威胁和机遇可能发生的方式。
（1）在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时，
可用来识别在特定环境下可能发生的事件并分析潜在的后果及每种情景的可能性。
（2）如果积极后果和消极后果的分布存在比较大的差异，情景分析法就能发挥很
大作用。
（3）应特别关注那些最重要、最不确定的因素或趋势。可以绘制出关键因素或趋
势的图形，以显示哪些情景可能产生和存在的区域。
2.适用范围
适用于对企业面临的风险进行定性和定量分析。
3.主要优点
对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。
4.局限性
（1）在存在较大不确定性的情况下，模拟有些情景可能不够现实。
（2）对数据的有效性以及分析师和决策者开发现实情境的能力有很高的要求。
（3）将情景分析作为一种决策工具，所用情景可能缺乏充分的基础，数据可能具有随机性。
8：敏感性分析法★★★
1.含义
敏感性分析是针对潜在的风险性，研究项目的各种不确定因素变化至一定幅度时，
计算其主要经济指标变化率及敏感程度的一种方法。
（1）敏感性分析是在确定性分析的基础上，进一步分析不确定性因素对项目最终
效果指标的影响及影响程度。
（2）若某参数的小幅变化能导致效果指标的较大变化，则称此参数为敏感性因素，
反之则称其为非敏感性因素。
（3）敏感性分析可以寻找出影响最大、最敏感的主要变量因素。
（4）敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图。
2.适用范围
适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析。
3.主要优点
（1）为决策提供有价值的参考信息；
（2）清晰地为风险分析指明方向；
（3）帮助企业制定紧急预案。
4.局限性
（1）所需要的数据经常缺乏，无法提供可靠的参数变化。
（2）分析时借助公式计算，没有考虑各种不确定因素在未来发生变动的概率，因此其分析结果可能和实际相反。
9：事件树分析法
1.含义
事件树分析法（ETA）是一种表示初始事件发生之后互斥性后果的图解技术。它
按事件发展的时间顺序由初始事件开始推论可能的后果，从而进行危险源的辨识。
2.适用范围
适用于具有多种环节的故障发生以后，对各种可能后果进行定性和定量分析。
3.主要优点
（1）ETA 以清晰的图形显示了经过分析的初始事项之后的潜在情景，以及缓解系
统或功能成败产生的影响。
（2）它能说明时机、依赖性以及很繁琐的多米诺效应。
（3）它生动地体现事件的顺序。
4.局限性
（1）为了将 ETA 作为综合评估的组成部分，一切潜在的初始事件都要进行识别，
这可能需要使用其他分析方法；但总有可能会错过一些重要的初始事项。
（2）事件树只分析某个系统的成功及故障状况，很难将延迟成功或恢复事项纳入
其中。
（3）任何路径都取决于路径上以前分支点处发生的事项。
10：决策树法★★★
1.含义
决策树法是在不确定性的情况下，以序列方式表示决策选择和结果的一种方法。
（1）类似于事件树法，决策树法开始于初因事项或最初决策，之后对可能发生的
事件及可能作出的决策的各种路径和结果进行建模。
（2）决策树用于项目风险管理，有助于在不确定的情况下选择最佳的行动步骤。
2.适用范围
适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析。
3.主要优点
（1）对于决策问题的细节提供了一种清楚的图解说明。
（2）能够计算到达一种情形的最优路径。
4.局限性
（1）大的决策树可能过于复杂，不容易与其他人交流。
（2）为了能够用树形图表示，可能有过于简化环境的倾向。
