首先，项目招标不是一个人的独角戏，而是对团队协作整体能力的考验，这对于我们三四级机构来说是相当困难的。即使是小公司、新公司的二级机构，员工不联网的时候也会上气不接下气。所以很多时候，他们干脆放弃这个不一定有用的东西，而成为少数公司的战场。

对于中小公司来说，可以积极参与项目投标，不仅拓宽了技术人员的视野，锻炼了业务能力，也让市场习惯了中小公司的参与，提高了对中小公司的接受度，也有利于格局竞争的开花结果。

前期准备

要想参与这项业务，机构领导首先要提高认识，做好一定的前期准备。这个准备包括人和钱的预算：

1、人。一定要有招标团队，不要想着让一个人处理，不然他会生病？辞职怎么办？我们都知道不把所有鸡蛋放在一个篮子里的原则。和一个团队，可以讨论选定的业务方向、保险类型、客户行业。认真找出贵公司的特点、优势和机会。注意，这个“人”需要较强的WORD文档、EXCEL表格、PPT的编辑能力，熟悉公司的产品体系，一般是承销商。如果前期有刻意训练，一个强有力的团队领导也可以胜任。没有人就不要做梦。

2.钱。招投标业务需要拓展信息源，需要办理一些年度服务费等等。而且，每个项目都需要采购招标文件，制作装订和运输费用。常见网站的年费可能是几千甚至几万，APP商机的一般订阅至少是几百或者几千，一次出价的成本在500左右。所有这些都需要资本预算，这首先需要投资，但不一定需要产出。这考验了组织的决心和资本充足性。当然也可以东一锤西一锤练习。算了吧。

一、信息收集

信息收集与评估：通过强大的公共资源网站和各种招标app，查询以往的招标信息、中标人和中标公告，分析招标条件、招标级别、招标类型、资格标准/竞争性谈判。经过一段时间的信息收集，一些符合公司定位的项目可以列为时间表，因为大多数保险类型都有到期日，除非是一次性项目保险。

当然还有重要的信息：附近广告印刷装帧店和文具店的位置，硬件能力(图案装帧雕刻的时效性)，价格，办公时间和开票要求。否则，最后一步将是一个路障。如果你晚上8点完成装订，你会发现别人的店周末都不上班，让你在风中凌乱。

二、内部流程

这里的内部流程是解决这些问题：

1、项目审批。为什么要去OA项目？因为需要项目资金，需要解决跨业务问题，排除公司其他人，确定服务团队、承销条件、服务方案，顺利完成后续盖章流程、合规审批、资金申请、流程管理。没有建立项目的初始动作，后期是做不完的，其他部门也不知道为什么要和你合作。

2.投标小组。投标项目不是一个人的战斗。你需要负责任的主管领导、投标代表、标书制作人、包销代理、请客人吃饭的客户经理、讨价还价的索赔人、没有脾气的投诉帖。在识别这些人并让他们知道需要和你合作后，你可以收集他们最新的头衔、荣誉、教育背景和资格证书，以后使用。

3.报价方案。只有两个核心和他们的上级知道这个项目，才能配合你及时完成价格和方案审批。如果是车险业务，需要对车队列表进行分析(一般是拆分车型和需求类型)，需要熟练的EXCEL人员对报价底表格式进行处理，否则后期会崩溃。此人应确认并拆分报价清单并分发给单个成员，然后完成车队溢价定价策略的审批，并在底部清单上完成一系列公式操作汇总。如有特殊问题(无车型、旧车、无照车、未到期、特殊保额、特殊要求等。)，就需要士兵逐个解决，甚至有灰色操作(不同意开踩边界操作)。如果有这样的迹象，你必须考虑如何。

4.投标保证金。根据借款要求，现金也可以转账支付，索要票据。