我们需要知道期权的价格的三个要素=时间价值,内在价值和外在价值
时间价值反映了我们持有期权的成本。随着时间的缩短和到期日的临近，时间的价值逐渐消退。
比如期权的到期时间就像保险的到期时间，还剩两个月的车险一定比还剩一个月的车险更值钱更贵。因为保险时间越长，汽车发生风险的概率就越大，这就意味着保险购买者被赋予了更多的权利。因此，如果其他因素相同，无论是看涨期权还是看跌期权，时间价值都会随着时间的推移而减少。
内在价值反映了期权合约对应的基本目标的变化所带来的价值的形成，反映了目标价值的变化。
期权标的资产的价值相当于受保护的汽车资产。其他因素相同的情况下，价值100万元的车，其溢价肯定高于价值10万元的车。因此，在期权执行价格等因素相同的情况下，股价为27元时的看涨期权溢价肯定高于股价为21元时的看涨期权溢价。对于看涨期权，标的资产价格越高，期权价格越高；对于看跌期权，标的资产价格越低，期权价格越低。
外在价值反映波动性，区分市场情绪的涨跌，更多表现为期权价格的缩水或溢价，这将直接影响期权的杠杆和敏感度。
最后，标的资产价格的波动相当于被保险汽车可能存在的风险。司机驾驶经验越短，可能发生风险的概率越高，车险也越贵。在其他因素相同的情况下，标的资产价格波动越大，期权价格越高。
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