理财规划师证书取消了吗,理财规划师含金量高吗

众所周知，国家金融规划师ChFP于2018年被废除。但从整个行业来看，中国人可投资财富的快速增长酝酿了巨大的财富管理需求，对“家庭财富管家”理财规划师的需求旺盛。

想要在理财规划师这个岗位上有所提升、有所作为，在道德上必须有底线，建议有两点：一、要通过系统学习掌握必备的专业技能,建立自己的专业名片，持有专门的理财认证资格，通过交流不断掌握最新信息；二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力,的持续学习和继续教育非常重要，包括更好的客户、更强的能力、更好的团队和更专业的自我。

如今，越来越多的理财公司摒弃单一固定收益产品的销售逻辑，转而拓展产品线，提供多品类投资资产，甚至包括一些非金融服务，以满足客户多元化的投资、生活需求。因此，理财规划师可以通过积极面对挑战，扩大能力范围，了解不同产品类别、不同行业的投资逻辑，站在客户的角度思考，成为一名优秀的理财规划师。同时，相关资质证书也会成为不错的加分项。

一、什么样的理财证书更值得考？

证书最重要的是经过一个系统的学习过程，让我们能够以更专业的能力为客户服务；其次，是它本身。在大的市场环境下，我们要做的是告别产品推广模式，为客户做需求诊断访谈分析和财务调查，对保险理财方案给出建议。这时，一对一的沟通技巧和销售能力都要提高。单兵作战或者这种类型的职业作战对个人能力要求比较高，尤其是理财技能。RFP系统非常适合需求，是全方位的财务管理，这也是很多人和公司选择它的原因。

二、RFP证书

RFP(注册财务规划师)，全称美国注册财务规划师，是美国注册财务规划师协会特许的全球国际专业认证资格。RFP证书已正式纳入国家金融专业人才培养项目。通过RFP考试，获得美国注册财务规划师协会颁发的中英文证书。

在国际上，RFP已经成为许多金融机构培养人才的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司，以及工商银行、农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行，都将RFP作为人才培养和培训的标准。此外，在招聘企业时，RFP作为衡量因素，如友邦保险、中国平安人寿、东亚银行、上海浦东发展银行等。

中英文证书样式

与国内流行的金融证书相比，RFP更注重理论在现实中的应用，更具实用性。RFP拥有完整的知识体系，包括基础财务规划、投资规划、保险与退休规划、税务与遗产规划、高级财务规划五大模块，以及针对不同行业的实践落地课程，涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产规划等。全面涵盖专业理财规划师在为客户提供理财解决方案时所需的知识。