近日，招商银行在京举办首届“财富生态伙伴大会暨财富开放平台大会”，与田弘基金等50多家不同类型的资产管理机构代表畅谈财富管理新生态。
会上，招商银行官方宣布，其零售AUM规模近期突破10万亿大关，成为首家达到10万亿新水平的股份制商业银行。这不仅是招商银行构建“大财富管理价值循环链”的第一张答卷，也是招商银行全面进入大财富管理时代的新起点。
会上，招商银行相关负责人表示，“面对庞大且快速增长的客户群和日益多元化的客户财富管理需求，招商银行光靠自身提供服务显然是不够的，这也是招商银行举办此次发布会的主要原因之一。我们希望与合作伙伴共同努力，推动招商银行财富管理走向数字化、平台化、生态化，为超过1.6亿客户提供更好的投资体验，开启全国财富管理新时代”。
因此，招商银行主动广泛链接全市场优秀资产管理机构。招商银行以“优选产品长期相伴”的简单模式和强大的数字化、平台化能力，将资本端到资产端的多层次、多角色主体用信息流连接起来，让他们充分发挥各自优势，产生网络效应和生态效应，共同为招商银行的百亿级客户提供专业的全生命周期服务，打造全新的财富管理生态。
为了帮助客户获得更好的长期回报，“长期投资、价值投资、均衡投资”是招商银行财富管理一直秉承的服务理念，也是其寻找“志同道合”的合作机构和投资管理人的首要原则。以公募基金为例，除了所有财富管理机构都会考虑的管理规模、历史业绩、业绩稳定性等量化因素外，招商银行还特别关注基金经理的成长性。招商银行配备了专门的基金产品经理团队，全程跟踪各机构的基金经理，保持密切沟通交流，充分了解他们的成长历程、方向和路径，从而真正了解他们的投资风格和成熟度。
此外，招商银行还建立了覆盖“投前投中”的体系
投资后，全程伴随着“产品超市”和“服务聚合”。伴随着线上客户行为，陪伴服务的来源迅速从网点客户经理转移到招商银行App。基于此，招商银行搭建了基于招商银行App的“财富开放平台”，一端链接全市场优秀的资产管理机构和产品，让招商银行与外部合作伙伴形成完善的财富管理生态和大循环；另一端链接个人客户，让客户既能享受招商银行的服务，又能以分散的模式享受优秀资产管理机构的专业服务。
值得注意的是，招商银行还与重要合作伙伴田弘基金联合推出“定投”，从全市场数以千计的基金中精选优质基金，为投资者量身定制七大定投策略，努力打造最佳定投体验和可能的投资收益感。
与招商银行联合推出“定投”，凸显了田弘基金定投服务的优势。目前，田弘基金的产品线涵盖主动权益、被动指数、固定收益等多个类别。这为投资者提供了丰富的投资选择，并由此衍生出丰富的固定投资组合，以满足不同风险偏好投资者的需求。田弘基金凭借大数据和互联网运营优势，各类定投服务用户超过300万，积累了丰富的服务经验，能够更好地帮助投资者实现定投目标。
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