《财富管理与基金投资顾问》年11月26日，第七课如期开讲，东方证券财富管理资产配置部总经理李欣先生为大家分析了当前的基金销售生态。回答学生为什么基金是个人投资者更好的投资理财计划。
李欣，教师，硕士，毕业于上海交通大学。曾任中信建投证券金融产品专员、蔡襄证券金融产品部总经理。2020年3月加入东方证券，担任财富管理业务总部金融产品部联席总经理，负责金融产品的研究与评估。2021年调任财富管理业务总部资产配置部总经理，负责资产配置策略和金融产品购买者的研究。同时担任公司场外市场管理委员会专业委员、金融产品审查委员会委员。曾应深交所邀请，担任基金会员之家报告厅特约讲师。受邀担任多家基金公司的内部讲师。
李欣先生结合自己丰富的经验和当下的时代、行业背景，从财富管理的本质和发展历史、证券公司财富管理转型的背景、基金公募的历史和现状、证券公司的基金销售业态四个方面分享了财富管理，穿插了自己多年的“干货”实例，让同学们对资产管理的历史有了更清晰的认识，对国内外基金行业的概况有了更深刻的了解。
课程一开始，李欣先生首先介绍了财富管理的本质和发展历史。财富管理，本质上是“供给-
需求”的桥梁。但它不仅是连接客户和资产管理的桥梁，更需要创造独特的价值。客户购买理财产品只是理财的初级阶段。财富管理的终极价值在于帮助客户长期持有，获得稳定回报，实现财富的保值增值。
之后，李欣先生分析了券商财富管理转型的背景，从居民资产配置中房地产占比高、人口高峰、房价高峰、房子不再是好的投资标的、利率下降等多方面分析了为什么基金是个人投资者未来更好的投资理财方案。
最后，李欣先生详细介绍了基金公募和券商基金销售业态的历史和现状，并分别评价了中美基金发展史的特点，向同学们展示了目前基金行业的整体框架和发展情况。李欣还以东方证券为例，向学生们展示了如何在基金投资业务中建立投资组合，以及基金投资与FOF的区别。
本课程从券商财富管理的角度，结合实践，向学生展示基金的发展历史，同时也详细介绍了基金的发展现状以及基金投资和投资业务的运作模式。学生在课程中积极提问，李欣先生耐心解答了学生的困惑。让学生对基金行业和基金投资业务有更深入的了解。
这篇文章来源于金融界。
