在湖北武汉，有人用“办理贷款业务”、“贷款额度扩大10 ~ 100倍”等噱头吸引客户骗钱，但事件曝光后被抓跑了。日前，记者从湖北省武汉市江汉区人民检察院了解到，几起类似案件背后的“黑手”是同一批人，受害者60多人，涉案金额300多万元。刘和其他14人因涉嫌诈骗被检察院逮捕。
去年11月21日，武汉市公安局江汉分局来了30多名记者，反映武汉创新佳惠信息咨询服务有限公司(以下简称“创新佳惠公司”)骗钱潜逃。
潘女士介绍，2017年8月，她在网上看到一则广告，说创新佳惠公司可以办理大额贷款，不需要我的信用记录。潘女士找到了公司。工作人员用她的手机下载了App，贷款5.13万。然后钱就被拿走了。“我说我可以帮我扩大贷款10倍，只要亲戚朋友把他们给我准备的资料背下来。银行人员来电审核时，正确回答信息，即可做贷款。”
潘女士前前后后接到5个查账电话，都没有通过。后来潘女士去创新嘉惠公司，才发现她空无一人。
创新佳惠公司涉案人数众多，引起了公安机关的重视。警方布下法律网，全面追捕公司股东和员工。
“我事先并不知道这是一家诈骗公司，逐渐意识到工作中出了问题，但被公司负责人和经理洗脑后就麻木了。”创新佳惠公司一位业务员介绍，公司老板姓牟，背后有三个股东。
员工入职后参加培训，熟悉业务，吸引客户。公司一开始用贷款放大10倍的广告来吸引业务，后来变得胆大起来，答应帮人把贷款放大100倍。
一般的模式是签约后告知客户在家等待消息，24小时内会有“审核电话”，客户必须回答正确，才能贷款成功。然而，据这位员工所知，他们都没有通过“考试”。所谓贷款放大，完全是骗局。
今年6月7日，创新佳惠公司股东之一刘被捕。根据他的供词，他和龚某、赵某、孙谋在武汉成立了几家类似的公司。
“我们在其他地方看到过三种招数：个人信用贷款、个人芝麻贷款、承债业务”，刘坦言，个人信用贷款业务就是他们向客户提供虚假信息，告诉客户小额贷款公司或者银行会电话审计。其实打电话的都是自己的公司，根本不会批，主要是骗客户手续费。个人芝麻贷款业务除了手续费由客户支付现金改为通过小额贷款公司App申请贷款外，与前一项类似。背债业务承诺通过银行内部关系，帮助客户将小贷公司App申请的贷款扩大100倍。客户拿到的钱50%左右是无息的，还款期长达30-50年。支付的价格只记录在银行的信用记录中。
刘等人发现，个人信用贷款业务的市场需求小，个人芝麻贷款业务的利润小，容易被发现，于是将重点转移到了“背债”业务上。创信嘉惠公司成立后，武汉信达常恒信息咨询有限公司(以下简称“信达常恒公司”)和武汉华盛长信信息咨询有限公司(以下简称“华盛长信公司”)于2017年成立，主要从事“负债”业务。
业务员于被抓后供认不讳。
员工在公司诈骗期间均使用化名，以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务，所谓的3种业务只是将客户的钱骗到自己手中，若客户问起，则极尽拖延。2017年11月17日前后，经理派人将电脑都拖走了，让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后，公司就地解散。检方查明，上述公司趁被害人发觉前跑路，刘某留在武汉。2018年2月至4月，刘某与孙某、宫某又合开了宗厚劳务公司，陈先生等7人被骗。
陈先生等人均是在网上看到该劳务公司信息，和公司签订外派劳务合同，缴纳一定服务费后，在家等消息。等到了约定时间再联系，业务员手机关机，公司也改头换面，变成其他单位了。
“我们这一群人来武汉就是骗钱的。”犯罪嫌疑人王某供述，公司自称是劳务输出公司，声称能在国外找到薪酬优厚的工作，但需要事先收取服务费。签订完合同后，让客户等消息，3个月不成功保证退钱，在此期间尽可能骗取更多的服务费，等到客户醒悟时，他们已携款潜逃。
今年6月，刘某等人陆续落网。经查，创鑫嘉惠公司涉案金额1247849元，信达恒昌公司涉案金额314144元，华盛昌信公司涉案金额1416077元，宗厚劳务公司涉案金额213400元，总计人民币3191470元，被害人数达60余人。刘某、赵某等人均为85后、90后，文化程度从小学到大学不等。
(责任编辑：李伟)
