来源：国家商报
对于那些实际上并不符合科创板投资者适当性条件的投资者，即使之前已经开通了科创板交易权限，这种资格也可能再次丧失。
日前有报道称，如果投资者被券商发现有“垫付资金开户”，比如科创板，不符合投资者适当性管理，即使之前科创板交易权限已经成功开通，也将被取消科创板交易资格。
至于如何处理有“垫资开户”或有嫌疑的现有客户，不同的券商有不同的做法。
某区域券商向记者指出，公司将对开通科创板权限前后资金变动较大的客户进行核查，对经核查确实存在“预付资金”的客户账户进行警示后，取消其交易权限。
全行业已启动相关核查
近日，有媒体报道称，如果投资者被券商发现有“垫付资金开户”，比如科创板，不符合投资者适当性管理，即使之前科创板交易权限已经成功开通，也将被取消科创板交易资格。
5月13日，某头部券商上海营业部高级投资经理向记者表示，并未收到总部所谓的取消科创板“出资开户”交易权限的通知。“我没有听说过科创板有‘出资开户’的情况，估计只是个案。毕竟对资金的要求远不如新三板。”
上海某中小券商内部人士5月13日告诉记者：“我们公司总部有专门部门负责检查‘资金账户’等违规行为的科创板。”
事实上，券商开始审核在科创板开户的适当性要求，并不是最近的事。据记者了解，近一个月来，业内多家券商按照监管要求，对科创板“垫资”开户情况进行了核查。
记者今年4月底报道，4月18日，华东某券商接到上交所《关于落实科创板投资者适当性管理要求的通知》通知，根据通知，该券商立即对已在科创板开通交易权限的个人投资者进行全面核查，确保符合投资者适当性管理要求。
对此，银河证券也向记者表示，在收到上交所下发的通知后，“公司立即召集科创板专项业务工作组成员，就交易所的适当性管理要求进行讨论研究，并对“预收资金开户”的情况进行“回顾”和“展望”，考虑优化适当性管理流程，加强准入控制和客户筛选。”
据近期媒体报道，上交所通知明确规定，申请开通科创板股票市场交易权限前，账户内资产发生异常变化的，券商应重点核查投资者资金来源和性质是否异常。对于本通知发布前已开通科创板交易权限的个人投资者，券商应进行全面核查，确保其符合投资者适当性管理要求。
已有券商采取严厉措施
但截至目前，券商核查后发现的科创板“垫资开户”情况，应该还是比较有限的。
今年4月底，某头部券商的一位知情人士告诉记者，从公司近期的核查情况来看，没有发现“预付资金开户”的情况。5月13日，该人士再次回复记者，称未发现“垫资开户”。
即便如此，许多经纪公司还是制定了存款保险制度
但是，有些经纪人的处理方式比较严厉。例如，某区域券商内部人士告诉记者，公司对已开通科创板权限的现有客户进行了自查，并对开通前后资金发生较大变化的客户进行了核查，对涉嫌“垫资”的客户进行了风险警示，而经核查确实存在“垫资”的客户账户，其交易权限将在被警示后取消。
>券商这样看起来较为严格的做法也有据可循。3月19日，上交所在发布的《关于科创板投资者教育与适当性管理相关事项的通知》中明确要求，券商不得接受不符合投资者适当性条件的投资者参与科创板股票交易。值得注意的是，5月13日，上交所举行了科创板证券公司经纪相关业务培训会，近百家券商相关业务负责人参加了本次培训。据了解，在此次培训中，上交所再次向各券商传达了关于科创板投资者适当性管理的相关要求。
上交所强调，券商作为设立科创板并试点注册制改革的重要参与者，要“严把七道关”，充分发挥“看门人”作用，将优质科创企业和适格投资者引入科创板交易市场；还要充分发挥“守护人”作用，积极做好投资者教育工作，加强风险揭示，引导投资者理性投资、审慎交易，保护投资者合法权益。
此外，上交所方面还表示，将持续跟踪评价券商科创板各项工作落实情况，发现落实不到位或发生投资者投诉纠纷的，将采取相应的监管措施或纪律处分。情节严重的，将上报证监会。 每经记者 王海慜 每经编辑 何剑岭
此外，上交所方面还表示，将持续跟踪评价券商科创板各项工作落实情况，发现落实不到位或发生投资者投诉纠纷的，将采取相应的监管措施或纪律处分。情节严重的，将上报证监会。
每经记者 王海慜 每经编辑 何剑岭
