经过几个月的准备，业界翘首以待的投资者适当性管理新规终于在今天迎来了第一个工作日。这项反对“割韭菜”的新规首日进展顺利吗？在半年的缓冲期内，券商先上线了哪些业务？那些吃螃蟹的人是什么感觉？
7月3日，中国证券报(微信官方账号：xhszzb)记者走访招商证券(600999)、中信证券(600030)、平安证券、国信证券(002736)等7家券商营业部，感受新规实施首日营业部氛围。
双录首日记者亲身体验
部分券商系统出现bug，尝试多次未成功
在某大型上市券商的营业厅一侧，多名工作人员正在一起调试系统，前来办理创业板开户的两名客户正在等待。
“不，我还是不能录。”一位工作人员遗憾地告诉《中国证券报》(微信官方账号：xhszzb)记者，今天只能办理股票开户业务。如果你想在创业板开户，明天需要回到营业厅。
记者了解到，两个在创业板开户的客户中，有一个之前已经开了股票账户，今天他来创业板开户，试了四次，终于完成了“双录”手续。另一位同时以《中国证券报》(微信官方账号：xhszzb)记者身份前来为股票和创业板开户的客户，在多次尝试为创业板开户后，均未能“双录”。
“现在系统的问题是，创业板账户不能在股票开户当天开立。”相关业务人士解释，“由于新制度刚刚推出，很多问题需要在实践中不断调整和完善。我们会把这个问题反馈给公司，争取尽快解决。”
该客户经理告诉《中国证券报》(微信官方账号：xhszzb)记者，由于“双录”落地的消息，不少投资者特意在7月1日前前来办理各项业务。他建议，如果不着急的话，最好等一段时间新系统调整后再在创业板开户。
中证投营业部工作人员告诉记者，按照今天双录的情况，如果20分钟内成功完成，部分客户四五次尝试都失败。“例如，如果客户遇到集成业务，他会遇到问题。风险评估后，会出现风险不匹配。也就是说，经过评估，是风险最低的。但根据规定，创业板业务不允许最低风险运行，系统不能进入。有必要再进行一次评估，以提高评估水平。”
在平安证券，记者也经历了一次期货开户，总体来说还是比较顺利的。平安证券营业部明确了记者开户要求，建议采用线上模式，即使用手机APP开户。完成手机账户注册后，您将进入风险评估。回答完15个问题，APP弹出提示窗口，“您的风险评估等级稳定(C3)，可以开立股票交易账户”。页面跳转到信息收集链接。信息录入、银行卡绑定完成后，连接在线客户视频，开始“双录”。客服读出风险提示并回答后，记者手机收到开户成功通知，提示第二个交易日账户可以正常交易。
券商“双录”进度不一
有些稳步走，有些大步迈
记者走访中了解到，实施第一天，网上大多数券商的业务主要是在柜台开设交易权限。比如实施首日，要求券商如中证、招商证券、长城证券等开通业务权限(如创业板、NEEQ、港股通等。)，并为客户开通融资融券、个人股票期权、分级基金，这就需要客户做双重记录。不过，本质证券工作人员告诉记者，目前创业板开户还没有
需要进行双录，但需要填一份适当性的确认函，随着系统逐步上线后会启动双录。平安证券相关负责人指出，已上线客户资料完善及信息收集功能、产品、投顾服务、资产配置服务的风险适配功能、双录系统。本月内即将上线投资者评估数据库、电子签名系统、普转专线上申请流程等功能。未来几个月主要是对适当性所有系统的完善和改进。上线首日共完成双录165例，系统使用基本正常，每个营业部配备了专门进行双录的人员，
“原有的7月1日实施时间给予券商很大压力，而且实施细则及其他配套的适当性管理出现新的变化要进行调整，所以分步推进是比较多券商的选择。并且由于有半年缓冲期，大部分券商并未一次性将所有业务系统上线，而是根据实际情况分步推进，优先上线一部分业务。“一位券商内部人士指出。
但也有部分券商上线步伐走得更快。方正证券(601901,诊股)相关负责人告诉记者，其适当性业务双录系统、投资者分类管理、专业投资者评定、投资者风险承受能力自主测评系统等新规配套系统，已基本全面上线。投资者评估数据库、产品与服务的风险等级匹配控制等系统正按照协会新指引的要求重新完善。
目前，公司创业板权限开通、两融开户、分级基金等场内业务的适当性管控的双录系统已经上线。按照协会新指引的要求，完善升级其他配套系统并进行测试后，金融产品销售、非现场开户等业务的适当性管控等系统将逐步上线。
该负责人指出，公司近300家分支机构（含民族证券）全部都上线双录系统，并在每个网点配置至少2名受理人员。7月3日公司各网点全天受理双录业务286笔，所涉业务为创业板权限开通、分级基金办理、两融开户等。
个人开户难度提高
风险提示明显加强
开户作为进入资本市场第一道门槛，其风险提示的变化具有风向标的意义。记者走访中发现，对于前去开户的客户，大部分券商都会推荐通过网上开户，尽量避免临柜开户，比起“双录”，网上开户更加简单快捷。
走访过程中，记者明显感受到开户已经不那么“简单”。中国证券报（公众号：xhszzb）记者在招商证券营业厅要求办理股票开户。一位客户经理一边协助记者录入账户信息，一边介绍道：“今天系统是刚更新的，增加了多个项目，填写的时候一定要特别注意。”他举例说，比如单位类型填写“事业单位”，职位就要对应填写“职员”，否则很可能无法通过审核。
由于线下新开户落实适当性，营业部客户新开股票账户时，中国证券报（公众号：xhszzb）记者被要求填写“投资者风险承受能力评估问卷”。问卷一共20题，根据最后得分会将客户划分为C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型、C5激进型五个等级。客户经理提醒说，如果评估结果等级太低的话，则可能无法开通股票账户，或需要签署风险不匹配确认书。
招商证券相关业务人士称，在适当性细则实施之前，新客户风险承受能力评估问卷只有7题，如今提问更加详细，也更加全面。
而在安信证券营业厅，开户工作人员告诉记者，虽然还是采取人工视频审核方式，但整个网上开户系统已经更换过了，在提问问题数量和审核上会更趋向严格。（记者 张晓琪；实习记者 王蕊 覃泽俊）
