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兰胡洁飞
声称“10元投资炒银，5秒开户做沥青”，“买涨买跌都能赚钱”，“一部手机创业，一根手指赚钱”.此前，被称为“微盘”的虚假投资交易平台因涉嫌赌博、诈骗等违法犯罪行为，遭到证监会等监管部门的攻击。近日，记者发现，不少虚假投资交易平台利用二维码和APP悄然“复活”。受骗者可能遭受什么样的损失？为什么这样的骗局屡禁不止？如何“铲除”监管治理？
“成功人士”教投资引用户进圈套
今年5月，来自上海的刘女士通过微信添加了一位自称知道“一个能稳定盈利又不赔钱的期货投资平台”的“成功人士”为好友。在这位“朋友”的指导下，她下载了一款“期货交易APP”，分三次向APP账户充值66666元。按照说明，刘女士简单操作了4笔交易，APP里的账本立刻显示她赚了4000元。在“成功人士”的鼓励下，她迅速向app内账户充值13万元，发现app内账户只剩下13186元。这个时候，“成功人士”还是催促她继续加码和充值，并且要把资金上缴。
近日，上海市普陀区人民检察院批准逮捕涉嫌诈骗罪的郑某某等20人。案件中被害人被诱导使用的假期货投资APP就是典型的“微盘”诈骗手段之一。
据了解，四大集团领导下有15名业务员。“经理”提供一个APP，下载二维码，教员工诈骗的“话”。组长负责分配欺诈指标，帮助客户操作虚假期货交易。业务员负责聊天沟通，吸引客户持续“投资”。
“我们的任务是每天发5个朋友圈，加30到50个好友，特别是把自己包装成朋友圈里的成功人士，吸引关注，并进行适当的情感接触吸引人。”团伙中的一名销售员告诉记者。
记者还发现，虽然“微盘”已被监管部门列为违法犯罪行为并明令禁止，但百度贴吧中仍有所谓的“微盘投资吧”，关注者和帖子数量巨大。有很多关于“微盘”和“微盘”科技公司成立的推荐信息，甚至还有教“微盘”如何盈利的“软帖”。很多帖子把“微盘”诈骗称为“一种轻松赚票的方式”，声称“工作两年后，每天收入将达到2000”，“直接客户可以通过手续享受60%的回报”。
“病灶”难除致“微盘”诈骗死灰复燃
多位专家告诉记者，“微盘”诈骗死灰复燃的原因是其“重点”难以去除。
“贡献大”是很诱人的。阿里智库高级分析师高婷婷表示，非法期货交易平台等“微盘”诈骗工具开发运营成本较低，但利润巨大，刺激“病灶”复发。比如，湖州德清警方“6.23”特大原油电信网络诈骗案，涉案金额超过1亿元；绍兴越城警方叫停一期货交易诈骗平台，涉案金额共计1.7亿元。然而，这些犯罪的原始成本约为几千元和一万元，而非法收入为一万倍。
一些互联网平台管理不善，缺乏自我控制，导致互联网上相关犯罪所需的软件、硬件、模型和方法容易获得。通过百度贴吧，记者找到了一个“专业搭建备用”的非法建盘者。他告诉记者，他“可以做赌博、彩票和期货交易”，而建造一个期货交易只需要6000元。增加可以在后台控制，投资者汇出的钱会直接存入后台设置的银行卡。
“几千块买一个系统和服务器，一群业务员就能开个‘微盘’来骗人。”高婷婷说，相关违法犯罪活动的组织和运作模式可以在网上查到，违法犯罪活动是批量复制的。这也导致犯罪分子在受到攻击后，能够轻易改变骗局并“起死回生”
这是隐蔽的，很难调查。百度贴吧的非法制造者也告诉记者，“没有被追踪的风险”，因为“服务器都在国外”。高婷婷表示，假期货APP等“微盘”诈骗相对隐蔽。“如果没有人，
te-entity-word" data-gid="358167" qid="6595888486849451272">举报，监管部门较难发现。”加强多方联动探索有效防控对策
针对当前“微盘”诈骗APP只要“一串网址”“一个二维码”就能安装、“换个平台就能复活”的“野草式”生存现状，专家建议，工信、网信、金融部门应加强联动，持续进行源头打击，坚持源头预防，探索有效防控对策。
联动各平台打击预防，让其无处可藏。多名专家表示，搜索引擎、社交软件等仍是“微盘”诈骗相关信息的主要传播渠道。各类网络平台需完善内容审核机制，主动排查举报和处置违法信息；金融监管部门要探索研究虚假期货投资APP绑定银行账户的流水进出规律，对相关支付平台交易额度、频次、跨国资金流动情况加强预警和排查。
手机系统提供方应加强自查。中国人民大学法学院教授刘俊海表示，手机应用商店要加强审查力度，对非法交易为目的的APP要禁止上架；针对由手机系统提供方授权、无需进入应用商店即可用二维码或链接下载的测试版APP，手机系统提供方应切实承担起有关责任，不能让违法犯罪的APP不断“换马甲”“转世投胎”，侵害投资者。
加强投资者教育，让其无利可图。上海金融与法律研究院研究员、执行院长傅蔚冈认为，金融监管部门应加强有效引导，定期公布典型案例，向投资人揭示“微盘”诈骗的特征与危害，及时预警；还应引导投资者理性投资，对自身投资风险承担能力合理评估。专家提醒，一旦误入非法“微盘”交易，应尽快进行举报或报警，尽量将损失降到最低。（据新华社）
