防范非法集资 守护财产安全
兴庆检察在行动
01
什么是非法集资
根据国务院《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理法规，承诺还本付息或者给予其他投资回报，从不特定对象吸收资金的行为。
非法集资行为需要同时满足三个条件：一是“未经国务院金融管理部门合法许可或者违反国家金融管理法规”；二是“承诺还本付息或给予其他投资回报”；三是“吸收不特定对象资金”。
02
非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广泛、形式多样，主要表现在以下几个方面。
一是以发行或转让股权、债权、募集资金、销售金融产品或从事各种资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金
a44c5b04e113f5b1043bf" />二是在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给予货币、股权等回报的形式吸收资金；
三是违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金的信息。
03
几种常见的手法
非法集资中不法分子的常见使用手法主要有以下几种。
1.承诺高额回报。不法分子编造“一夜暴富”等神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待资金达到一定规模后，便秘密转移资金或者携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家政策、开展创新创业等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至会组织免费旅游、考察等，骗取社会群众的信任。
3.虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在报刊上刊登文章，雇人广为散发宣传单，制造虚假声势，引诱人员前来投资。
4.利用亲情诱骗。有些集资参与人为了完成或者增加自己的业绩，有时采取类似传销的手法，利用亲情、朋友关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋或者熟人加入，使参与人员规模快速扩张，集资规模迅速扩大。
四、法律不保护参与非法集资的行为
根据国务院《防范和处置非法集资条例》的规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
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检察官温馨提示
广大人民群众在投资理财时，首先要对高额回报的投资项目保持警惕，及时向金融管理部门核实真假，避免上当；其次要树立正确的理财观念，高收益的投资项目同时也伴随着高风险，要增强理性投资意识，选择正确的投资渠道；三是不要轻信投资理财广告宣传，增强分辨意识，避免上当受骗。最后希望广大人民群众护好钱袋子，守住幸福家。
