前几天有客户去东阳农商银行注销大额存单，想通过现金渠道将注销后的本金71万元存入他人账户，并取出现金利息。因提现金额超过员工提现授权金额50万元，网点提交至清算中心远程授权。但清算中心并未通过监控定位系统看到网点有71万元现金，因此拒绝远程授权，认定该交易为“假现金”业务。网点工作人员要做好解释工作，要求客户回家领取存折，通过转账的方式办理相关业务，确保有效管控。
“伪现金”交易者人为割裂交易链条，改变交易性质，会造成大额交易错报、漏报，影响对可疑交易的分析甄别，构成洗钱风险。今年以来，东阳农商银行严格执行上级有关通知。为有效控制“假现金”交易，降低了操作人员现金授权限额，调整了清算中心现金交易远程授权方式，增加了监控定位系统。在处理需要清算中心远程授权的现金现金交易时，清算中心将使用该系统在授权前检查实物的一致性。
