商业计划书是对外融资的必备文件，包括天使投资、股权融资、增资扩股、债券发行、银行贷款、非银行金融机构融资等，都需要提交。商业计划书的格式要遵循一般的写作标准，内容表述要以“真实性”为最高标准，站在对方的立场提出和回答问题，有效增强说服力。
(1)编制依据应真实可靠。商业计划的核心目的是说服投资者建立信心，消除疑虑，帮助投资决策，因此所有的分析和判断都必须基于真实的证据。项目来源的合法性应以官方文件为依据，技术经济指标以合格的设计文件和可行性研究报告为依据，获取权威数据和第一手市场调查数据进行市场分析，财务评价采用常规分析模型和公式。叙事语言要让人觉得平实可靠。
(2)为融资对象量身定制。商业计划不应该笼统地写，也不应该不分对象地随意分发。所有组织都会以这种方式将它们视为垃圾文档。所谓量体裁衣，是指采用哪种融资方式或渠道，针对哪些金融机构和产品规则，以其关注点为重点，兼顾问题，从而引起对方的注意。比如银行贷款关注的是还款能力，而股权基金和投资银行关注的是项目的增长潜力。
(3)财务数字要严谨、准确。财务报表应当有审计机构见证，涉及报表调整的，应当积极说明调整的原因和口径。使用真实、准确和一致的财务数字。
(4)帮助投资者了解项目。面对各行业，金融机构不可能掌握所有行业的专业技术评价标准。因此，商业计划的语言应该尽可能简单，以帮助金融机构理解专业和技术问题。项目属于新技术、新工艺的，应附权威部门的技术鉴定和知识产权材料，或提供专业领域权威机构和知名专家的名单和文献资料以及国内外著名案例材料，为咨询和尽职调查提供线索。
(5)接近对方的思维模式。商业计划书的文本格式和结构层次应尽可能参考金融机构提供的尽职调查提纲，贴近金融人的思维逻辑和认知方法。
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